Kripto mevcudiyet transferleri, kabahat gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine dair yönetmelik kapsamına alındı. 15 bin TL ve üstündeki işlemlerde, gönderenin kimliğini belirlemeye yönelik bilgilerin verilmesi mecburi hale getirildi.

Buna bakılırsa kripto mevcudiyet hizmet sağlayıcıları, 15 bin TL ve üstü transferlerde gönderenin ad, cüzdan adresi yahut hüviyet numarası benzer biçimde detayları teyit etmek zorunda olacak.

Kayıtlı olmayan cüzdanlarla meydana getirilen işlemlerde de transfere taraf olanlardan hüviyet bilgisi istek edilecek. 15 bin TL altındaki işlemlerde hüviyet bilgisi paylaşılacak sadece teyit mecburi olmayacak.

Ek tedbirler kapsamında, müşteriden gerektiğinde ek data ve belge istek edilecek, kifayetsiz data niteliğinde işlemler engellenebilecek. Yönetmelik, 25 Şubat 2025’te yürürlüğe girecek.

Yönetmelikte kripto mevcudiyet hizmet sağlayıcılarının ahenk programı oluşturması ve finansal risklere yönelik denetimleri çoğaltması öngörülüyor. Ek olarak, MASAK elektronik tebligat sistemine kripto mevcudiyet hizmet sağlayıcıları dahil edildi.

SPK’ya başvuran hizmet sağlayıcılar, belirtilen zaman içerisinde MASAK’a hesap açmak için müracaat meydana getirecek.